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Voici comment mettre en place un budget personnel dans Excel, ainsi que des conseils pour le faire fonctionner pour vous:
1. Configurez votre feuille de calcul
* Créez un nouveau classeur Excel. Vous pouvez utiliser un nouveau classeur vierge ou télécharger un modèle budgétaire en ligne.
* Créer des onglets pour les catégories:
* Revenu: Cet onglet répertorie vos sources de revenus, comme le salaire, les investissements et tout autre revenu régulier.
* dépenses: Cet onglet contiendra vos catégories de dépenses. Créez des colonnes distinctes pour chaque catégorie (par exemple, le logement, les services publics, la nourriture, le transport, les divertissements, etc.).
* Résumé mensuel: Cet onglet résume vos revenus et dépenses pour le mois.
* Ajouter des en-têtes:
* Onglet Revenu: "Source de revenu", "Montant"
* Onglet Dépenses: "Catégorie", "Article", "Montant"
* Onglet Résumé mensuel: «Revenu», «dépenses», «Revenu net / épargne»
2. Remplissez vos revenus
* Onglet Revenu: Énumérez chaque source de revenu dans la colonne "Source de revenu" et entrez le montant correspondant dans la colonne "Montant".
3. Suivez vos dépenses
* Onglet Dépenses: Pour chaque catégorie de dépenses, énumérez l'article (par exemple, le loyer, l'épicerie, le gaz), puis entrez le montant dépensé.
4. Créer des formules pour les calculs
* Onglet Résumé mensuel:
* Revenu: Utilisez la fonction «SUM» pour additionner tous vos montants de revenus de l'onglet Revenu (par exemple, `=sum ('revenu»! B:b) `).
* dépenses: Utilisez la fonction «SUM» pour additionner tous vos montants de dépenses de l'onglet des dépenses (par exemple, `=sum (« dépenses »! C:C)`).
* Revenu net / épargne: Soustrayez vos dépenses totales de votre revenu total (par exemple, `='Résumé mensuel'! B2 - 'Résumé mensuel'! B3`).
5. Automatiser les calculs
* Utilisez des formules pour mettre à jour automatiquement votre revenu net et votre épargne. De cette façon, vous n'avez pas à calculer manuellement chaque fois que vous ajoutez une dépense.
6. Créer des graphiques (facultatif)
* Visualisez vos dépenses: Utilisez les fonctionnalités de cartographie d'Excel pour créer des graphiques circulaires ou des graphiques à barres qui montrent comment vous dépensez votre argent. Cela peut vous aider à identifier les domaines où vous pouvez réduire.
7. Mettre en place des objectifs budgétaires
* Créez une feuille séparée pour vos objectifs financiers: Cela pourrait inclure l'épargne pour un acompte, le remboursement de la dette ou l'investissement pour la retraite.
* liez votre budget à vos objectifs: Vous pouvez utiliser des formules pour montrer comment votre revenu net ou votre épargne contribue à vos objectifs.
Conseils pour réussir
* être cohérent: Suivez vos dépenses régulièrement, même si ce n'est qu'une fois par semaine.
* Utilisez des catégories qui fonctionnent pour vous: Personnalisez vos catégories pour s'adapter à vos propres habitudes de dépenses.
* passez en revue votre budget régulièrement: Au moins une fois par mois, passez en revue votre budget pour voir où vous êtes et ajustez au besoin.
* Suivez vos progrès: Voyez comment votre budgétisation a un impact sur vos objectifs et célébrez vos succès!
Exemple de feuille de calcul du budget Excel
| Onglet de revenu | Source de revenu | Montant |
| --- | --- | --- |
| | Salaire | 3 000 $ |
| | Revenu indépendant | 500 $ |
| | Total | 3 500 $ |
| Onglet des dépenses | catégorie | Article | Montant |
| --- | --- | --- | --- |
| | Logement | Loyer | 1 000 $ |
| | | Utilitaires | 200 $ |
| | Nourriture | Épicerie | 300 $ |
| | | Manger à l'extérieur | 150 $ |
| | Transport | Paiement de voiture | 350 $ |
| | | Gas | 100 $ |
| | ... | ... | ... |
| | Total | 2 100 $ |
| Onglet Résumé mensuel | | |
| --- | --- | --- |
| | Revenu | 3 500 $ |
| | Dépenses | 2 100 $ |
| | Revenu net / épargne | 1 400 $ |
Rappelez-vous: Ceci est un exemple de base. Vous pouvez ajouter des fonctionnalités et des détails supplémentaires à votre feuille de calcul pour créer un budget qui vous convient le mieux.
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